더 많은 투자자에게 고급 금융 서비스 제공

Fintech 서비스 중 하나 인 Robo Advisor Service는 일본에서도 인기를 얻었습니다. 이것은 알고리즘을 처리하는 컴퓨터가 투자자의 프로필 (성격)을 기반으로 자산을 자동으로 관리하고 금융 전문가가 제공하는 서비스를 지금까지 교체함으로써 더 저렴하고 정교한 금융 서비스를보다 일반 투자자에게 제공하는 서비스입니다.

Roboadvisors는 중립적 인 관점에서 개별 사용자 요구를 충족시키는 금융 상품을 지원하는 시스템과 금융 기관에 필요한 신탁 의무를 지원하는 시스템이 있습니다.^*1의 이니셔티브에 기여했기 때문에 많은 금융 기관의 관심을 끌었습니다. 그리고 투자 경험이 거의없는 젊은 개인 투자자에게 범위를 확장하는 데 영향을 미칩니다.

따라서 Hitachi는 공동으로 투자 신탁 컨설팅 회사로서 풍부한 실적 및 노하우를 보유한 Mitsubishi Asset Brains와 함께 투자 신탁 관리 조언을 제공하는 로보 어드바이저 서비스를 공동으로 개발했습니다. Hitachi의 공동 인터넷 뱅킹 센터 서비스 "1기관 카지노 꽁 머니자와 일부 부유 한 사람들이 사용하는 고급 자산 관리 서비스를 쉽게 사용할 수있는 "로보 어드바이저 서비스"는 주목을 받고 있습니다. Hitachi는 Mitsubishi Asset Brains Co., Ltd. (이하 Mitsubishi Asset Brains)와 공동으로 카지노 꽁 머니 신탁 관리 조언을 제공하여 카지노 꽁 머니 및 자산 관리의 초보자에게 공동으로 개발했습니다. 우리는 이것을 국내 금융 기관에 제공하기 시작했습니다.(1Robo Advisor Service의 주요 기능)"의 서비스 메뉴로 제공되었습니다.

*1

자산 관리 제품의 유통 업체 및 자산 및 수혜자 관리를 위임 한 사람들에 대한 책임

Robo Advisor Service의 주요 기능

Robo Advisor Service에서 Hitachi는 Finemax의 인터넷 뱅킹 서비스와 연결하기위한 인터페이스를 개발할 책임이 있습니다. Robo-Advisor Engine은 Mitsubishi Asset Brains에 의해 설계되었으며,이 자산은 금융 상품의 판매 운영을 지원하는 자산 판매 지원 시스템을 제공 한 실적을 보유하고 있습니다. 경험이 풍부한 투자 신탁 분석가의 지식을 기반으로 회사의 투자 신탁 분석 데이터를 활용함으로써, 우리는 "수명 계획을 기반으로 장기 투자를 동기를 부여하고" "특정 관리 또는 자문 회사의 적용을받지 않는 현재 제품", "진정한 고객 중심의 비즈니스 운영"을 가능하게하는 시스템의 생성에 기여할 수 있습니다.

사용 이미지로서 고객은 단순히 금융 기관의 전용 웹 페이지에 대상 자산 금액 및 투자 위험 허용 오차를 입력하고 적절한 자산 관리 포트폴리오와 해당 투자 신뢰 제품의 조합을 제공합니다. 인터넷 뱅킹 서비스와 연결하면 고객을 Mutual Fund Sales 웹 사이트로 원활하게 안내 할 수 있습니다.

친절한 사용자 인터페이스

Leaia는 웹 페이지 디자인에 친숙하여 ​​투자 또는 자산 관리에 대한 경험이없는 사람들이 관심을 갖도록 장려합니다.

그림 1 이해하기 쉬운 사용자 인터페이스

자산 관리의 심리적 장애물을 낮추는 조언

자산 관리 조언 및 다양한 투자의 중요성과 같은 자산 관리에 대한 기본 지식을 제공하면 이해하기 쉬운 형식으로 "자산 관리가 어렵다"는 사용자의 심리적 장애물을 낮출 수 있습니다.^*2통화, 투자 지역, 투자 위험, 예상 수익 등으로 분석 데이터를 그래픽으로 표시합니다.

*2

국내 주식 및 외국 채권과 같은 유사한 투자 위험 및 수익을 가진 자산 그룹으로서

입증 된 노하우, 분석 데이터를 기반으로 조언

분석 방법은 위험 허용 범 및 투자 의도를 포함 할뿐만 아니라 목표 기반 접근 방식을 포함 할뿐만 아니라 "여행 및 아동 입학 비용"과 같은 친숙한 목표에 이르기까지 중요한 삶의 행사가있는시기에 필요한 금액 (목표)을 설정하고 목표에 대한 조언을 제공하는 도구입니다.

고객의 위험 허용 범위를 기반으로 적절한 자산 관리 포트폴리오를 제시 할 때 Mitsubishi Asset Brains의 분석 데이터 사용을 포함하여 입증 된 노하우 및 데이터를 사용하여 운영 조언을 제공합니다.

광범위한 고객 확장에 기여

Robo Advisor Service를 사용하면 초보자, 각 금융 기관의 초보자와 같은 초보자를위한 모든 투자 신탁 제품에 대한 정보를 사용자 정의하고 시뮬레이션 결과에 표시된 자산 관리 포트폴리오에 따라 적절한 자금을 표시 할 수 있습니다. 이는 고객의 투자 결정 및 투자 조치를 지원하고 구매를 고려하여 고객 기반의 확장에 기여할 것입니다. 또한 자산 관리에 관심이 있지만 고급 재무 이론을 기반으로 자산을 관리하기 위해 주도권을 잡을 수 없었던 젊은 개인 투자자에게 쉽게 접근 할 수있는 강력한 도구 역할을합니다 (그림 2).

오늘, Hitachi와 Mitsubishi Asset Brains는 인터넷 기반 자산 판매 지원 시스템 및 고객 관리 시스템과 협력하여 판매 판매점 및 해외 고객의 대면 판매에 사용되는 고객 관리 시스템과 협력하여 Omni-Channel Investment Sales의 대면 판매에 사용됩니다.

그림 2 투자 신탁 판매 지원을위한 로보 어드바이저 서비스에 대한 미래 개념